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Gestion des risques

Gestion des risques

« Au début des années 2000, nous étions devenu une entreprise d'envergure et Martin nous a alors proposé de revoir notre approche de gestion de risques d'assurances. Il nous a présenté une alternative qui convenait mieux a notre profil d'entrepreneur et qui demeure en vigueur aujourd'hui. »

- Marc Barbeau, CA, M.Fisc, Vice Président Exécutif et Directeur Financier GLV (top 500)




À travers les services ci-dessous, nous contribuons à l'amélioration des pratiques de gestion des risques et d'assurance de diverses organisations. Nos clients incluent le comité de direction de sociétés publiques, des investisseurs financiers et des entreprises soucieuses de leur gestion :

ÉVALUATION DES RISQUES :

L'identification et l'évaluation quantitative des risques accidentels, opérationnels et juridiques de même que la mesure de l'efficacité des méthodes de contrôle et de transfert en place font partie des pratiques de saine gouvernance d'entreprises publiques et privées. Les conclusions se présentent généralement sous forme de matrices des risques.

STRATÉGIE DE FINANCEMENT DES RISQUES :

L'objectif d'une stratégie de financement des risques est de minimiser sinon de réduire le coût des risques en fonction des critères corporatifs de tolérance définis par la direction.

Le coût du risque englobe l'ensemble i)  du coût des réclamations assumées volontairement par voie d'auto-assurance ou de déductibles ou involontairement par voie d'exclusions aux contrats d'assurance, ii)  des frais de transfert et d'assurance et iii)  des frais de gestion. Une approche systématique guide généralement notre démarche :

• Étude d’impact de scénarios défavorables par facteurs de risques ;

• Étude de la capacité financière à assumer les risques ;

• Priorisation des risques à transférer selon les principes coûts/bénéfices;

• Étude des alternatives opérationnelles et financières, incluant transfert complet ou partiel  à un assureur ;

• Étude de faisabilité et choix d’un véhicule de financement des risques assumés ;

• Structure du programme d’assurance corporative ;

• Planification fiscale du coût net de financement des risques ;

• Mise en place et échéancier ;

• Évaluation de la performance ;



Notre filiale Octave Assurances (Barbades) offre également la gestion de solutions d'assurance sous forme de captive à cellules protégées.

GESTIONNAIRE DE RISQUES ASSOCIÉ

Les entreprises en croissance, impliquées dans des projets audacieux, faisant affaires à l'étranger ou encore engagées dans l'acquisition d'entreprises deviennent rapidement débordées par les questions d'assurance. Les fonctions inhérentes à la gestion des risques peuvent nous être confiées sous la forme de mandat annuel de Gestionnaire de risques associé (Rent-a Risk Manager).

En collaboration avec nos partenaires, nous participons activement à la gestion des solutions de captives mise sur pied par notre clientèle corporative. Nos services à cet égard inclus :

• Planification fiscale et stratégique ;

• Souscription des risques et tarification ;

• Édition et émission de polices d’assurance directes ;

• Administration générale, tenue des livres et facturation ;

• Gestion des réclamations ;

• Évaluation des réserves ;

• Renouvellement des permis et rapports statutaires ;

• Gestion des investissements ;



De même, voici quelques exemples de mandats ponctuels réalisés récemment :

• Évaluation du coût futur des garanties manufacturières assumées par l’acquéreur ;

• Évaluation des ajustements rétrospectifs du Workers Compensation ;

• Développement d’un système de gestion de l’information et des réclamations ;

 


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